블록체인과 Web3가 던지는 가장 큰 질문은 이것입니다.
“금융은 왜 은행과 국가만이 독점해야 하는가?”
지난 10년 동안 탈중앙화 금융(DeFi)은 전통 금융이 가진 불합리한 장벽들을 허물기 시작했습니다. 하지만 동시에, 암호화폐의 높은 변동성과 불안정성 때문에 안정적 금융 인프라로 자리 잡기에는 한계가 있었습니다.
이 문제를 풀기 위해 등장한 프로젝트가 바로 Falcon Finance입니다. 단순히 또 하나의 스테이블코인이 아니라, 투명하고 안정적인 합성 달러 USDf(Falcon USD)를 중심으로 새로운 금융 생태계를 만들고자 합니다.
Falcon Finance란 무엇인가?
Falcon Finance는 Universal Collateralization Infrastructure, 즉 “범용 담보화 인프라”를 표방하는 탈중앙화 금융 플랫폼입니다. 핵심은 USDf라는 합성 스테이블코인으로, 다양한 디지털 자산을 담보로 발행할 수 있고, 블록체인 위에서 완전히 투명하게 운영됩니다.
- USDf (Falcon USD): 달러에 고정(페그)된 합성 스테이블코인
- sUSDf (Staked USDf): USDf를 스테이킹하여 발행되는 수익형 토큰
즉, 단순히 가치 안정성만 제공하는 것이 아니라, USDf를 통해 “안정적이면서도 수익을 창출할 수 있는 디지털 금융 자산”이라는 새로운 패러다임을 열고 있습니다.
왜 Falcon Finance가 필요한가?
전통 금융의 문제는 누구나 알고 있습니다.
- 국제 송금에는 며칠씩 소요되고, 수수료가 거래 금액의 5~10%에 달하기도 합니다.
- 은행 계좌조차 없는 언뱅크드(Unbanked) 인구는 전 세계적으로 13억 명 이상입니다.
- 중앙화된 구조로 인해 신뢰는 특정 기관에 의존할 수밖에 없습니다.
반면 블록체인은 국경을 초월해 빠르고 저렴하게 거래할 수 있는 장점을 지녔지만, 문제는 암호화폐의 변동성입니다. 가치가 하루 만에도 크게 요동치는 자산은 금융 서비스의 기초 통화로 사용하기 어렵습니다.
Falcon Finance는 바로 이 간극을 메우는 해답을 제시합니다.
- 안정성: USDf는 달러와 1:1로 연동되어 변동성을 제거
- 수익성: USDf를 스테이킹하면 sUSDf를 통해 수익을 창출
- 투명성: 담보와 거래 내역을 온체인에 기록하고 매주 외부 검증 제공
- 포용성: 인터넷만 있으면 누구나 금융 서비스에 접근 가능
기술 구조와 핵심 메커니즘
USDf – 합성 달러
USDf는 BTC, ETH, USDC 등 다양한 자산을 담보로 발행됩니다. 달러와 1:1 가치 연동을 유지하면서, 오버콜래터럴(초과 담보) 구조를 채택해 시장 급락에도 안정성을 확보합니다.
sUSDf – 수익형 토큰
USDf를 스테이킹하면 sUSDf가 발행됩니다. 이는 단순히 예치 이자를 주는 방식이 아니라, Falcon 프로토콜이 운영하는 거래소 간 차익거래, 펀딩비 아비트리지, 담보 자산 운용에서 발생한 수익을 사용자에게 분배하는 구조입니다.
예시:
- A 거래소에서는 BTC 선물 펀딩비가 +0.02%
- B 거래소에서는 –0.01%
Falcon은 이 차이를 활용해 무위험 수익을 얻고, 이를 sUSDf 보유자에게 배분합니다.
보안과 투명성
- 담보 자산은 Fireblocks, Ceffu 등 기관급 커스터디에 분산 보관
- 멀티시그 지갑으로 해킹 리스크 최소화
- 매주 독립 감사 보고서 공개 (DLNews)
- Chainlink CCIP & Proof of Reserve 통합으로 담보 준비금 실시간 검증
확장성과 파트너십
Falcon은 이미 다양한 파트너십을 통해 Web3 금융을 전통 금융과 연결하려 합니다.
- WLFI(World Liberty Financial): 1,000만 달러 전략적 투자 유치 → USD1과 USDf 간 유동성 확장
- 멀티체인 확장: Ethereum, BNB Chain, XRPL EVM 등으로 확장
- 향후 RWA(실물자산 토큰화), 법정화폐 온·오프램프까지 계획
최근 주요 성과
Falcon Finance는 2025년 들어 빠른 속도로 성장하며 눈에 띄는 성과를 보이고 있습니다.
- 2025년 7월: USDf 발행량 10억 달러 돌파, 18개월 로드맵 발표 (법정화폐 온·오프램프, 실물 금 환급, RWA 토큰화 포함)
- 2025년 8월: 1천만 달러 온체인 보험펀드 조성 → 사용자 리스크 보호 강화
- 2025년 9월: 준비금 총액 12.9억 달러 달성, 담보 구성 내역 투명 공개 (BTC·스테이블코인 중심)
이러한 움직임은 단순한 기술 실험 단계를 넘어, 실제로 안정성과 신뢰성을 갖춘 글로벌 스테이블코인으로 자리 잡아가고 있음을 보여줍니다.
결론: Falcon Finance가 여는 미래
Falcon Finance는 단순한 스테이블코인이 아닙니다.
USDf를 통해 안정성을, sUSDf를 통해 수익성을, 그리고 전체 프로토콜을 통해 투명성과 보안성을 제공합니다.
전 세계 금융 소외 계층까지 아우를 수 있는 접근성을 기반으로, Falcon Finance는 “금융의 민주화”라는 블록체인 혁신의 본질을 구현하고 있습니다. 앞으로 실물자산 토큰화, 글로벌 파트너십, 규제 친화적 모델이 더해진다면 Falcon Finance는 단순히 크립토 프로젝트가 아니라, 차세대 글로벌 금융 인프라로 자리 잡을 가능성이 큽니다.
결국 Falcon Finance가 우리에게 던지는 메시지는 명확합니다.
“금융은 더 이상 소수의 특권이 아니라, 모두가 함께 누려야 할 공공재다.”
Falcon Finance : https://falcon.finance/
